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貨幣供應量指標

金融術(shù)語(yǔ)

  貨幣供應量指標(money aggregates indicator),把貨幣供應量作為貨幣政策中介目標的稱(chēng)謂。隨著(zhù)貨幣政策目標量化趨勢的不斷加強,西方國家的中央銀行,從70年代開(kāi)始,就把貨幣政策的中介目標,從信貸增長(cháng)額和自由準備金的控制轉為貨幣供應量指標的控制。以M·弗里德曼為代表的貨幣學(xué)派極力主張把貨幣供應量作為貨幣政策的中介目標。

  他們認為:通貨膨脹與失業(yè)率之間不存在穩定的交替關(guān)系,增加貨幣供應,在短期內可以減少一些失業(yè),從長(cháng)期來(lái)看通貨膨脹不能消滅失業(yè)?!昂憔眯缘氖杖搿睕Q定人們的消費需求,貨幣供應同消費需求大體保持穩定的函數關(guān)系。如果經(jīng)濟增長(cháng)率每年為3%耀4%,則貨幣供應指標可以控制在4%耀5%以?xún)?,保?耀2個(gè)百分點(diǎn)的超速增長(cháng),就可以使經(jīng)濟增長(cháng)同物價(jià)穩定這兩個(gè)宏觀(guān)經(jīng)濟目標都能同時(shí)實(shí)現。美國在1970年就開(kāi)始把貨幣政策目標從銀行信貸轉移到貨幣供應量指標的控制,許多西方國家也陸續把貨幣供應量指標作為貨幣政策的中介目標。但由于各國情況不同,根據貨幣流動(dòng)性的差別和貨幣功能的強弱,把貨幣供應量指標劃分為不同層次,如M1、M2、M3等依次往下排,貨幣的流動(dòng)性就依次減弱。以哪一個(gè)層次的貨幣供應量指標作為控制重點(diǎn),各國的作法也有所不同。中國在1982年就開(kāi)始研究貨幣供應量指標的計算和監控,1995年3月全國人民代表大會(huì )通過(guò)的《中華人民共和國中國人民銀行法》正式把貨幣供應量指標作為貨幣政策的中介目標,中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率作出的決定,報國務(wù)院批準后執行。

目錄

貨幣供應量概述

  貨幣供應量(money supply;supply of money)亦稱(chēng)貨幣存量、貨幣供應,指某一時(shí)點(diǎn)流通中的現金量和存款量之和。貨幣供應量,與社融、信貸等金融機構資產(chǎn)端指標不同,貨幣供應量基于銀行負債端,僅從銀行信用派生角度出發(fā),不考慮實(shí)體經(jīng)濟從非銀金融機構及資本市場(chǎng)獲得的資金支持。

  貨幣供應量按流動(dòng)性高低劃分為M0、M1、M2三個(gè)層次:

  M0(流通中的現金)=商業(yè)銀行庫存現金+流通于公眾手中的現金;

  M1(狹義貨幣)=M0+企業(yè)活期存款+機關(guān)團體部隊存款+農村存款+個(gè)人持有的信用卡類(lèi)存款;

  M2(廣義貨幣)=M1+城鄉居民儲蓄存款+企業(yè)存款中具有定期性質(zhì)的存款+證券公司客戶(hù)保證金+信托類(lèi)存款+其他存款。

  M0包括我們平時(shí)衣食住行消費的,以及商家收到的現金。它指的是紙幣和硬幣,不包括刷信用卡和掃碼支付。

  隨著(zhù)信用卡與移動(dòng)支付的普及,M0的規模會(huì )越來(lái)越小。人們在購物后刷卡或掃碼支付的過(guò)程,沒(méi)有現金的流通,而是個(gè)人銀行卡或單位銀行卡里金錢(qián)之間的一種轉移,只涉及到M1與M2,金錢(qián)進(jìn)入到單位銀行賬號就轉化為M1,如果是個(gè)人銀行賬號就轉化為M2。M0在三者中流動(dòng)性最強,但體量和發(fā)展空間最小。

  M1中的企業(yè)、機關(guān)等單位的活期存款主要用于企業(yè)單位的經(jīng)營(yíng)與運作,是彼此進(jìn)行生意往來(lái)時(shí),存在銀行里隨時(shí)使用,開(kāi)支票或轉賬給對方的活期存款?,F階段,企業(yè)單位的生意往來(lái)很少再使用現金交易,一手交錢(qián)一手交貨,而是以簽訂合同的形式,通過(guò)銀行轉賬的方式預付或后付貨款。所以在M1的組成中,M0只占一小部分,大部分都是企業(yè)單位的活期存款M1。

  一般情況下,銀行體系認可的所有“錢(qián)”都包括在M2里。除了M0和M1,還有一些錢(qián)不能直接使用,但也放在銀行里,這些錢(qián)都要經(jīng)過(guò)一兩道手續才能變成M1,也被稱(chēng)為“準貨幣”。個(gè)人的定活期存款屬于M2,因為要想取出來(lái)也要手續。中國股民用作炒股的賬戶(hù)里面的錢(qián)同樣也要轉出才能使用,也屬于M2。

  一般情況下,當一國的經(jīng)濟在發(fā)展時(shí),M1和M2基本是不斷增加的,因為貨幣表示的是社會(huì )總商品價(jià)值的總和,商品多了,貨幣自然也要跟著(zhù)增長(cháng),否則就會(huì )出現通縮。

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